Optimisation fiscale
L’optimisation fiscale chez un conseiller en gestion de patrimoine consiste à mettre en place des stratégies légales pour réduire l’impôt d’un client, tout en maximisant son patrimoine à long terme. Cela implique l’utilisation de différents outils et techniques pour gérer la fiscalité personnelle ou celle d’une entreprise, en fonction des objectifs du client.
Le conseiller commence par une analyse complète de la situation fiscale du client (revenus, investissements, patrimoine, etc.). Ensuite, il propose des solutions sur mesure, telles que :
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L’utilisation de dispositifs de défiscalisation
Investir dans des produits spécifiques comme l’immobilier (loi Pinel, Malraux, SCPI fiscales), ou des placements financiers (assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite) permettant de bénéficier de réductions d’impôts.2
La réorganisation du patrimoine
Par exemple, en choisissant des structures juridiques adaptées comme les SCI, ou en optimisant la gestion des biens immobiliers pour profiter de la niche fiscale la plus avantageuse.3
La planification successorale
Mettre en place des solutions pour anticiper la transmission du patrimoine, minimiser les droits de succession et éviter les conflits familiaux.4
La diversification des investissements
Sélectionner des placements qui permettent de bénéficier d’avantages fiscaux tout en répondant aux objectifs financiers du client.L’objectif principal est de réduire la pression fiscale tout en préservant la sécurité financière du client, et de lui permettre de se constituer un patrimoine solide et durable. En résumé, l’optimisation fiscale permet de payer moins d’impôts tout en respectant les règles fiscales en vigueur, avec l’aide d’un expert qui connaît parfaitement les dispositifs en place.
