Accompagnement des professionnels
Accompagnement sur mesure pour les chefs d’entreprise et les professions libérales
Les chefs d’entreprise et les professions libérales font face à des enjeux complexes en matière de gestion patrimoniale, nécessitant un accompagnement personnalisé pour optimiser leur retraite, leur prévoyance, leur défiscalisation, ainsi que la gestion de leur trésorerie et la transmission de leur entreprise.
1
Préparation à la retraite
Les travailleurs indépendants et les chefs d’entreprise doivent anticiper leur retraite en dehors des systèmes traditionnels de retraite salarié. Un conseiller en gestion de patrimoine peut les guider pour mettre en place des solutions adaptées bâti ensemble et sur mesure.2
Prévoyance : protection du chef d’entreprise et de sa famille
La prévoyance est essentielle pour protéger le chef d’entreprise et ses proches en cas d’incapacité de travail, d’invalidité, ou de décès. Un accompagnement sur mesure permet de définir les garanties nécessaires (indemnités journalières, capital décès, rente d’invalidité), que ce soit pour le dirigeant ou pour ses salariés. L’objectif est de garantir la continuité de l’activité et la sécurisation du foyer familial.
3
Optimiser la rémunération du dirigeant
La rémunération du dirigeant est un enjeu de taille dans la gestion d’une entreprise. De ce fait, nous travaillerons sur les différentes solutions envisageables qui conviendront le mieux à votre structure et à vous-même en prenant compte de l’ensemble des paramètres.4
Gestion de la trésorerie de l’entreprise
L’utilisation de produits comme des assurances-vie professionnelles ou des comptes à terme peut permettre une gestion performante tout en offrant de la flexibilité. »5
Transmission de l’entreprise
La transmission d’entreprise est une étape délicate. Il est crucial de bien préparer cette phase pour garantir une transmission réussie, que ce soit à des héritiers, des salariés, ou via une cession à des tiers. Un accompagnement en matière de donation ou de cession d’entreprise permet de définir les modalités optimales et de bénéficier d’une fiscalité avantageuse (ex : donation de parts de sociétés sous conditions). Le conseiller peut également aider à établir un plan de succession ou à structurer l’entreprise de manière à faciliter sa transmission.6
