Fiscalité
Un conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle clé dans l’optimisation de la fiscalité de ses clients. Son expertise lui permet d’identifier des solutions adaptées pour réduire l’impôt et maximiser la rentabilité des investissements, tout en respectant la législation en vigueur.
Défiscalisation et optimisation fiscale
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Analyse de la situation fiscale
Le conseiller commence par analyser en détail la situation fiscale de son client (revenus, patrimoine, charges, etc.). Cette étape permet d’identifier les leviers d’optimisation possibles, comme les niches fiscales, les dispositifs de défiscalisation ou les stratégies d’investissement avantageuses.2
Utilisation des dispositifs fiscaux
Il propose des solutions spécifiques comme les investissements immobiliers(loi Pinel, Malraux, etc.), les placements financiers (assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, etc.) ou les donations pour réduire l’assiette fiscale. Ces outils permettent de bénéficier de réductions ou de crédits d’impôt tout en construisant un patrimoine.3
Optimisation de l’impôt sur le revenu
Le conseiller peut aider à répartir les revenus, choisir le bon mode de gestion ou conseiller sur les régimes fiscaux les plus avantageux. Il peut aussi orienter ses clients vers des stratégies comme la création de SCI ou l’investissement dans des dispositifs d’épargne retraite, qui permettent de réduire l’impôt à court terme tout en préparant l’avenir.4